阳光人寿云南分公司营销分管总杨竞霞说，随着社会发展，跑马圈地、人海战术不再适用于市场的发展现状与需求，在疫情影响与消费增长动力不足的背景下，代理人面临着传统展业受阻的困境。

在杨竞霞看来，能够和行业共同成长的保险代理人是有一定“共性”的，“能出勤、能学习、能拜访，‘三能’是成为一名职业化保险代理人需要具备的基本素养。”杨竞霞说，如今80后、90后已经成为保险市场的主力客户，他们对保险代理人的专业性有了更高要求，不具备专业能力的人必然会被淘汰，“新生代的保险客户与以往客户不同，他们几乎是伴随着保险业成长起来的一代，更有想法也更有主见，这就要求保险公司对代理人有针对性地进行‘精英化’培养。”

据杨竞霞介绍，2021年阳光人寿整合各项优势资源，推出“阳光·臻传”高客增值服务体系，构建了“产品+队伍+服务”的全新经营生态，组建包括私人银行、投资、法律、财务、信托等各领域人才的专家团队，为客户提供以人寿保险为主体的全生命周期综合财富管理解决方案，全面提升客户经营和服务能力。

“在传统保险发展模式下，代理人特别是新人难以快速有效地建立和提升行业认同感、销售技能。但是通过‘阳光·臻传’高客经营品牌的打造，整合公司内、外部资源，着力建设高客经营产品与运营支持体系、增值服务体系、培训支持体系三大专业赋能体系，最终成为公司各业务条线高净值客户营销的有力支撑。”杨竞霞说，阳光人寿通过对“阳光·臻传”高客增值服务体系中FRA（财富风险管理师）严格长期的系统学习培养，打造了一支能够提供全方位服务，“一站式”解决客户在财富管理、医疗健康、教育养老方面核心需求的精英队伍。

如今，阳光人寿云南分公司已有30余名FRA财富风险管理师，而每个季度还将有优秀的保险代理人通过筛选加入到财富风险管理师的队伍中。